Estate planning heeft tot doel een opgebouwd vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen. Stijgende beurskoersen, de ontwikkelingen op de woningmarkt en het gunstige economische klimaat hebben een behoorlijke uitwerking gehad op de omvang van de Nederlandse familievermogens. De druk van het successierecht die rust op de overgang van het te vererven vermogen is dan ook behoorlijk opgelopen.
Estate planning is een onderdeel van 'financial planning'. Financial of financiële planning heeft meer te maken met vermogensbeheer, uw pensioenregeling en de op lange termijn gewenste bestedingsruimte.
Het totaal van de belastingdruk van de inkomstenbelasting speelt daarbij een belangrijke rol.
Bij estate planning gaat het vooral om maatregelen die u kunt treffen om de toekomstige nalatenschap zo klein mogelijk te maken en
daarmee het totaal verschuldigde successierecht te beperken. Daar komt aardig wat bij kijken. Bij uw planning heeft u te maken met schenken, het erfrecht, het huwelijksvermogensrecht en het fiscaal recht.
Bij het opstellen van een estate plan stellen wij de vraag 'als u morgen komt te overlijden, wat gebeurt er dan op grond van uw huidige testament?' Vervolgens inventariseren wij uw eisen en wensen en de mogelijkheden. Dit leidt tot een plan van aanpak waarin testament, huwelijkse voorwaarden en, eventueel, vermogensoverdracht bij leven betrokken worden. Tevens kan er een plan voor schenkingen en overdracht worden opgesteld.
Notariskantoor Wiechers is als lid van de Vereniging van Estate Planners in het Notariaat bij uitstek deskundig om u hierbij te begeleiden.
